Pagos: ajustes, revisión y lotes
Aquí preparas y autorizas los pagos de cashback a tus socios. Hay tres pantallas y se usan en este orden: Ajustes de pagos (una vez), Revisión de pagos (cuando hay pagos retenidos) y Lotes de pago (cada vez que pagas).
Ajustes de pagos: permiso Cuentas de pago (la política de aprobación pide además Editar la política de aprobación (umbrales)) · Revisión de pagos y Lotes de pago: permiso Aprobar pagos
IncentIA no custodia fondos: los pagos salen de la cuenta de la marca o de su monedero en una entidad regulada.
Para ver los pagos individuales de cada socio y exportar un lote SEPA clásico, lee Cashback: pagos y proyección.
1. Ajustes de pagos
La pantalla se titula Ajustes de pagos: «Configura la cuenta de pago de la marca y la política de aprobación por defecto de los pagos de cashback».
Cuenta de pago
La tabla Cuenta de pago lista tus cuentas con Nombre, Modelo de fondos, Proveedor, IBAN del deudor, Por defecto y Activo. Si no hay ninguna verás Aún no hay cuentas de pago. Pulsa Nueva cuenta para crear una, o Editar / Eliminar en una fila.
| Campo | Qué es |
|---|---|
| Nombre | Nombre de la cuenta (obligatorio) |
| Proveedor | Cómo se paga. No se puede cambiar al editar |
| Modelo de fondos | Cuenta propia de la marca (la marca autoriza cada lote en su banco) o Monedero EMI (monedero prefinanciado en una entidad de dinero electrónico; requiere activación por IncentIA) |
| Titular | Titular de la cuenta (obligatorio para pagos SEPA) |
| Parte iniciadora | Quien inicia el pago en el fichero bancario |
| IBAN del deudor y BIC | La cuenta de la que sale el dinero. Si el IBAN no es válido ves El IBAN del deudor falta o no es válido. |
| Credenciales (solo escritura) | Objeto JSON. Se guarda cifrado y no se vuelve a mostrar; déjalo vacío para conservar las actuales |
| Por defecto / Activo | Cuenta que se usa por defecto y si está en uso |
Si Monedero EMI sale bloqueado, aún no hay ningún proveedor EMI registrado: usa Cuenta propia de la marca. Para financiar un lote SEPA, la cuenta debe estar activa y tener titular e IBAN válidos.
Política de aprobación por defecto
Define qué pagos se aprueban solos y cuáles necesitan a una persona.
| Campo | Qué hace |
|---|---|
| Auto-aprobar hasta (€) | Los pagos de este importe o menos se aprueban solos |
| Doble control para lotes superiores a (€) | Por encima de este importe, un lote necesita dos aprobadores distintos |
| Exigir evidencia validada para la auto-aprobación | Solo se auto-aprueba si el ticket asociado está aprobado |
El primer importe debe ser 0 o mayor; el umbral de doble control debe ser al menos el de auto-aprobación. Pulsa Guardar.
2. Revisión de pagos
La pantalla se titula Revisión de pagos: son «pagos retenidos por la Verificación del Beneficiario porque el nombre del titular no coincide o no se pudo comprobar». Cada uno se resuelve individualmente. El menú muestra un contador con los pendientes.
| Columna | Qué es |
|---|---|
| Miembro y Campaign | Socio y campaña de origen |
| Importe neto | Lo que se pagará |
| IBAN | IBAN enmascarado |
| Nombre capturado / Nombre sugerido por el banco | Las palabras que difieren se marcan en rojo |
| Resultado | Coincidencia parcial (nombre parecido) o No disponible (el banco no pudo comprobarlo) |
- Pulsa Revisar en la fila.
- Para dar el pago por bueno, escribe un Comentario (obligatorio). Al pulsar Aceptar confirmas que «el titular es la misma persona».
- Para descartarlo, escribe el Motivo (obligatorio) y pulsa Rechazar.
Acepta solo si estás seguro de que el IBAN pertenece al socio. Un pago enviado a otra persona es difícil de recuperar.
3. Lotes de pago
La pantalla se titula Lotes de pago: «Agrupa los pagos de cashback aprobados en lotes, autorízalos y descarga el fichero pain.001».
La tabla muestra #, Estado, Total, Filas, Creado por y Fecha. Pulsa Ver para abrir el detalle del lote.
Estados del lote
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Borrador | Recién creado, falta autorizarlo |
| Pendiente de segundo aprobador | Tiene la primera aprobación; falta otra persona |
| Autorizado | Listo para descargar o enviar al banco |
| Enviado | Enviado al banco |
| Liquidado | El banco lo ha pagado |
| Fallido parcialmente | Alguna fila no se pagó |
| Cancelado | Anulado; sus filas quedan libres |
Pasos
- Pulsa Crear lote y confirma ¿Crear un lote con todos los pagos aprobados listos? Si no hay pagos, verás No hay pagos SEPA aprobados pendientes de lote. Los pagos sin IBAN SEPA válido quedan fuera (N pagos quedaron fuera).
- Abre el lote con Ver y pulsa Autorizar. El campo Aprobaciones muestra cuántas lleva (por ejemplo, 1 / 2).
- Si el lote supera el umbral de doble control, queda Pendiente de segundo aprobador (Requiere segundo aprobador). Otra persona con el permiso Segunda aprobación (doble control) debe pulsar Autorizar. Quien dio la primera no puede dar la segunda.
- Con el lote Autorizado, pulsa Descargar pain.001. Aviso: «Sube este fichero a la banca online de la marca y autorízalo allí. IncentIA no ejecuta el pago.»
- Cuando el banco lo ejecute, pulsa Marcar como confirmado o usa Importar extracto.
- Antes de autorizar puedes pulsar Cancelar: «Sus filas quedarán liberadas».
El dinero se mueve cuando subes el fichero a tu banco y lo autorizas allí. Revisa el lote antes.
Importar extracto
Importar extracto acepta un fichero .xml, .csv o .txt de tu banco y concilia los pagos. Al terminar ves Resultado del extracto con Apuntes leídos, Conciliados (confirmados), Fallidos, Requieren revisión manual, Sin cambios, Pendientes y Sin conciliar. Los apuntes sin conciliar indican el motivo: Sin referencia extremo a extremo, Pago desconocido, El importe no coincide u Otro.
Permisos
| Acción | Permiso (texto UI) | id técnico |
|---|---|---|
| Ver y editar cuentas de pago | Cuentas de pago | Pages.Payouts.Accounts |
| Revisar pagos, crear, autorizar, descargar y cancelar lotes, importar extractos | Aprobar pagos | Pages.Payouts.Approve |
| Dar la segunda aprobación de un lote | Segunda aprobación (doble control) | Pages.Payouts.Approve.Dual |
| Editar la política de aprobación | Editar la política de aprobación (umbrales) | Pages.Payouts.Approve.Policy |
Relacionado
- Cashback: pagos y proyección: pagos individuales, conciliar y exportar lote SEPA.
- Cashback: cómo se configura el cashback en una campaña.
- Revisión de evidencias: los tickets que originan estos pagos.